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如何駕馭您的稅務文件
別再為了統整上一年度的財務資訊，把自己弄得焦頭爛額。探索以下策略，藉此簡化報稅季的相關作業，並輕鬆辦理退稅。
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您的稅務文件檢查清單
- 統整您的個人資訊
- 收集所有補充表格和文件，以申報您的所得和扣除額
- 將所有資訊合併為單一 PDF，以傳送給您的報稅人員，或用以完成申報作業
稅務準備的快速入門指南
無論是州政府稅務資訊、企業費用、聯邦政府稅務文件、W-2 表單、退稅記錄，或個人財產稅，都可使用本文做為指南，以了解需要提交哪些內容，進而透過 CPA 或使用稅務軟體自行報稅。對任何納稅人而言，一手掌握各種不同的表單、收據和個人文件，是一項令人卻步的作業。
建立您的稅務文件檢查清單
現代人不僅面對日趨複雜的生活，有時還得克服複雜無比的稅務申報作業。如果您是自雇者、扶養多名親屬、適用於許多稅務扣除項目，或面臨其他任何複雜的生活情況，往往需要經歷眾多的紙本作業，才能申請到全額退稅。
建議您運用下列檢查清單，簡化您的報稅作業。
1. 收集所有個人詳細資訊
著手展開稅務準備流程前，請務必收集報稅單所列每個人的相關資訊。無論是配偶，還是所扶養且申請孩童稅收減免的對象，您都需要備妥其生日和社會安全碼。
請務必確認手邊已準備好支票或存款帳戶號碼，以及銀行的路由號碼，以利透過直接存入帳戶的方式收受退稅款項。請使用受密碼保護的檔案存放這項個人資訊，以確保其安全無虞。
2. 列舉您的收入和費用
稅務準備的第一步，就是列出您在該年度賺取收入的各種方式，以判斷需要填寫哪些所得稅紙本文件。凡是銀行帳戶中的任何收入 (例如房屋貸款利息和贍養費)，都需進行申報。其他需要申報的收入來源則包括：
- 社會安全福利 (表單 SSA-1099)
- 股利 (表單 1099-DIV)
- 博弈獎金 (表單 1099-MISC)
- 出租業務的收入
- 經濟影響補助金
您應該個別列舉可用來降低上一年度所得課稅各項費用。適用的費用會包括：
- 所得稅
- 慈善捐款
- 教育費 (表單 1098-T)
- IRA 提撥款
- 孩童照護成本
- 學生貸款利息 (表單 1098-E)
- 醫療費用
3. 將您的紙本文件數位化
您可能需要備妥各式各樣的補充資訊 (從信用卡明細到醫療保險收據)，以證明自身的所得和扣除額正確無誤。相較於分門別類儲存實體副本，不妨將整年度的相關文件數位化，並儲存在集中的位置，如此就能在報稅季輕鬆加以存取。
Adobe Scan 等應用程式，可讓您將任何實體文件輕鬆轉換成高品質的影像或 PDF，進而使用 Adobe Document Cloud 進行儲存。將所有文件儲存在線上後，即可在 Adobe 的免費合併工具中輕按幾下，將多個 PDF 整合為單一檔案。只要將文件拖曳到「合併」介面，當中的文件就會轉換成單一 PDF 檔案，供您快速檢視。
4. 將文件傳送給家人或報稅人員，以供對方審核
只要將所有文件存放在單一位置，您就能輕鬆醒目提示章節、加上註解，並將整個檔案分享給家人，好讓對方能新增其個人資訊。收集好所需的一切內容後，請壓縮檔案 (如有需要)，並透過電子郵件將其傳送給您的報稅人員，以利他們完成您的申報作業。將檔案傳送給任何人之前，請務必使用密碼加以保護，以確保個人資料安全無虞。
在進行複雜無比的報稅手續時，申請退稅所必備的眾多稅務表單經常會讓您萌生退意，且決定改採標準扣除額。不過，只要發揮耐心、做好準備並使用適當的工具，您就有機會省下不少稅金。