一名女性坐在綠意盎然的辦公室桌前,滿足地使用筆記型電腦處理工作

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如何駕馭您的稅務文件

別再為了統整上一年度的財務資訊,把自己弄得焦頭爛額。探索以下策略,藉此簡化報稅季的相關作業,並輕鬆辦理退稅。

您的稅務文件檢查清單

  • 統整您的個人資訊
  • 收集所有補充表格和文件,以申報您的所得和扣除額
  • 將所有資訊合併為單一 PDF,以傳送給您的報稅人員,或用以完成申報作業

稅務準備的快速入門指南

無論是州政府稅務資訊、企業費用、聯邦政府稅務文件、W-2 表單、退稅記錄,或個人財產稅,都可使用本文做為指南,以了解需要提交哪些內容,進而透過 CPA 或使用稅務軟體自行報稅。對任何納稅人而言,一手掌握各種不同的表單、收據和個人文件,是一項令人卻步的作業。

一名男性坐在椅子上專心思考筆記型電腦上呈現的內容,並將一隻手指放在緊閉的嘴唇上

建立您的稅務文件檢查清單

現代人不僅面對日趨複雜的生活,有時還得克服複雜無比的稅務申報作業。如果您是自雇者、扶養多名親屬、適用於許多稅務扣除項目,或面臨其他任何複雜的生活情況,往往需要經歷眾多的紙本作業,才能申請到全額退稅。

 

建議您運用下列檢查清單,簡化您的報稅作業。

1. 收集所有個人詳細資訊

著手展開稅務準備流程前,請務必收集報稅單所列每個人的相關資訊。無論是配偶,還是所扶養且申請孩童稅收減免的對象,您都需要備妥其生日和社會安全碼。

 

請務必確認手邊已準備好支票或存款帳戶號碼,以及銀行的路由號碼,以利透過直接存入帳戶的方式收受退稅款項。請使用受密碼保護的檔案存放這項個人資訊,以確保其安全無虞。

2. 列舉您的收入和費用

稅務準備的第一步,就是列出您在該年度賺取收入的各種方式,以判斷需要填寫哪些所得稅紙本文件。凡是銀行帳戶中的任何收入 (例如房屋貸款利息和贍養費),都需進行申報。其他需要申報的收入來源則包括:

 

  • 社會安全福利 (表單 SSA-1099)
  • 股利 (表單 1099-DIV)
  • 博弈獎金 (表單 1099-MISC)
  • 出租業務的收入
  • 經濟影響補助金

您應該個別列舉可用來降低上一年度所得課稅各項費用。適用的費用會包括:

 

  • 所得稅
  • 慈善捐款
  • 教育費 (表單 1098-T)
  • IRA 提撥款
  • 孩童照護成本
  • 學生貸款利息 (表單 1098-E)
  • 醫療費用

3. 將您的紙本文件數位化

您可能需要備妥各式各樣的補充資訊 (從信用卡明細到醫療保險收據),以證明自身的所得和扣除額正確無誤。相較於分門別類儲存實體副本,不妨將整年度的相關文件數位化,並儲存在集中的位置,如此就能在報稅季輕鬆加以存取。

 

Adobe Scan 等應用程式,可讓您將任何實體文件輕鬆轉換成高品質的影像或 PDF,進而使用 Adobe Document Cloud 進行儲存。將所有文件儲存在線上後,即可在 Adobe 的免費合併工具中輕按幾下,將多個 PDF 整合為單一檔案。只要將文件拖曳到「合併」介面,當中的文件就會轉換成單一 PDF 檔案,供您快速檢視。

在藍色背景中央的手機上顯示 Adobe Scan 內數位化收據的模擬畫面

讓您完成工作,無論您身在何處。

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4. 將文件傳送給家人或報稅人員,以供對方審核

只要將所有文件存放在單一位置,您就能輕鬆醒目提示章節、加上註解,並將整個檔案分享給家人,好讓對方能新增其個人資訊。收集好所需的一切內容後,請壓縮檔案 (如有需要),並透過電子郵件將其傳送給您的報稅人員,以利他們完成您的申報作業。將檔案傳送給任何人之前,請務必使用密碼加以保護,以確保個人資料安全無虞。

 

在進行複雜無比的報稅手續時,申請退稅所必備的眾多稅務表單經常會讓您萌生退意,且決定改採標準扣除額。不過,只要發揮耐心、做好準備並使用適當的工具,您就有機會省下不少稅金。

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