O que é um orçamento de fluxo de caixa?
Precisa de aprender a criar um orçamento de fluxo de caixa, mas não sabe por onde começar? Para manter a empresa a funcionar, é essencial garantir um fluxo de caixa consistente. Saiba como criar um PDF do orçamento de fluxo de caixa para se manter a par das finanças da sua empresa.
Fundamentos do orçamento de fluxo de caixa.
O orçamento de fluxo de caixa calcula o fluxo de caixa da empresa num determinado período. Com estas informações, pode verificar se há dinheiro suficiente a entrar para manter as operações normais no período estipulado.
Também oferece perspetivas sobre como alocar o orçamento de forma eficaz. Se houver um excedente no final do período, esse dinheiro pode ser utilizado para explorar novas oportunidades ou expandir o negócio.
Quem precisa de um orçamento de fluxo de caixa?
O orçamento de fluxo de caixa ajuda a gerir uma empresa. Tanto para questões pessoais como empresariais, ajuda a visualizar as receitas e as despesas ao longo do ano, garantindo que haja dinheiro suficiente para cobrir as despesas essenciais e ainda sobrar um pouco.
Como criar um orçamento de fluxo de caixa eficaz para a empresa?
Talvez não saiba por onde começar a criar orçamentos de fluxo de caixa. Não é fácil calcular o fluxo de caixa de cabeça, por isso é importante criar um orçamento de fluxo de caixa. Isto ajuda a gerir as receitas e as despesas num determinado período.
Siga estes passos para criar o orçamento de fluxo de caixa:
- Defina o período de tempo (semanal, mensal, trimestral, anual, etc.).
- Calcule a receita total ao longo do período. Especifique a fonte e a data de pagamento.
- Calcule as despesas totais no período. Especifique a fonte e a data.
- Subtraia as despesas totais da receita total para determinar o excedente ou o défice do período.
Com sorte, haverá um excedente no final do período. Isto significa que a empresa terá fundos extra para crescer. Se o orçamento de fluxo de caixa indicar um défice, é hora de procurar novas fontes de receita ou reduzir despesas.
Para manter tudo organizado, crie uma folha de cálculo para acompanhar receitas e despesas ao longo do tempo. Depois, converta a folha de cálculo do Excel em PDF para facilitar a partilha e a colaboração com a equipa. Também pode trabalhar com PDFs online para simplificar ainda mais a gestão dos orçamentos de fluxo de caixa.
Exemplos de categorias para orçamentos de fluxo de caixa.
Existem várias subcategorias que devem ser incluídas na lista de categorias do orçamento de fluxo de caixa. Há algumas categorias principais onde cada despesa se encaixa:
- Saldo semanal inicial. É o montante total de dinheiro, cartões pré-pagos e outros saldos de conta no início da semana.
- Dinheiro recebido por semana. É a receita proveniente do seu trabalho e outras fontes. Some esses valores na folha de cálculo do orçamento de fluxo de caixa.
- Despesas semanais. Abrange todos os gastos durante a semana: conta de telemóvel, despesas de saúde, transporte, etc. Subtraia estas despesas do saldo na folha de cálculo do orçamento de fluxo de caixa.
- Saldo semanal final. É o valor disponível no final da semana após adicionar o dinheiro recebido e subtrair as despesas semanais.
Porque é importante que todos os departamentos utilizem um orçamento de fluxo de caixa?
Ao gerir uma empresa, é crucial garantir que todos os colaboradores estão alinhados para criar os melhores produtos e serviços e manter um elevado nível de produtividade. Em grandes empresas com vários departamentos, utilizar o mesmo sistema de fluxo de caixa facilita a orçamentação.
O orçamento de fluxo de caixa é uma ferramenta útil para as empresas porque:
- Incentiva as empresas a analisarem os seus planos para o ano
- Permite que as empresas determinem se terão receitas suficientes para cobrir todos os gastos
- Calcula de quanto dinheiro as organizações precisam para operar e manter os projetos quando têm de pagar empréstimos
- Cria um guia comparável aos fluxos de caixa reais
- Ajuda as empresas a comunicar os planos e o crédito devidos aos mutuantes
Dicas para gerir os orçamentos de fluxo de caixa.
Os orçamentos de fluxo de caixa são ótimas ferramentas para ajudar a poupar dinheiro e aumentar o lucro. Veja algumas dicas para ajudar a gerir esses orçamentos:
- Adote a estratégia de orçamento 50-30-20. Destine 50% da receita a itens essenciais (renda do escritório, Internet para colaboradores, etc.), 30% a “desejos” (decoração do escritório, cadeiras novas, etc.) e 20% a poupanças da empresa.
- Reduza algumas despesas. Analise cuidadosamente onde pode obter produtos ou serviços a custos mais baixos.
- Automatize as poupanças. Programe transferências automáticas para uma conta de poupanças. Assim, quando começar a ganhar mais, não sentirá a falta do valor poupado.
O orçamento de fluxo de caixa é diferente do orçamento tradicional?
O orçamento de fluxo de caixa revela o saldo após todas as despesas. Já o orçamento simples projeta a alocação dos fundos e regista os gastos reais no final do mês.
Ferramentas para gerir e monitorizar um orçamento de fluxo de caixa.
Há várias formas de gerir e monitorizar o orçamento de fluxo de caixa. Há soluções de software para finanças que organizam a sua vida financeira, como o You Need a Budget ou o Mint. O Notion também pode ser utilizado para gerir finanças e outros projetos. Se preferir organizar e editar manualmente as suas finanças, utilize o Google Sheets ou o Excel para planear o orçamento, ou o Adobe Acrobat para digitalizar, organizar e partilhar recibos ou documentos financeiros.
Mais recursos sobre orçamentação.
Depois de aprender a criar um orçamento de fluxo de caixa, veja os recursos abaixo:
- Saiba como criar um orçamento para a renda.
- Saiba como criar um orçamento mensal eficaz.
- Aprenda a criar um modelo de orçamento.
- Compreenda como funciona o processo de aprovação de orçamentos.
Descubra como o Adobe Acrobat pode simplificar a gestão do orçamento da empresa.