O que é um orçamento de fluxo de caixa?
Precisa aprender a criar um orçamento de fluxo de caixa, mas não sabe por onde começar? Para continuar operando, é essencial que a empresa tenha um fluxo de caixa consistente. Descubra como criar um PDF do orçamento de fluxo de caixa para ficar por dentro da saúde financeira da empresa.
Fundamentos do orçamento de fluxo de caixa.
O orçamento de fluxo de caixa estima o fluxo de caixa da empresa em um período específico. Com essas informações, é possível verificar se há dinheiro suficiente entrando para manter as operações normais no período determinado.
Ele também oferece insights sobre como alocar o orçamento com eficácia. Caso haja superávit ao final do período, esse dinheiro pode ser usado para explorar novas oportunidades ou expandir os negócios.
Quem precisa de um orçamento de fluxo de caixa?
O orçamento de fluxo de caixa auxilia no gerenciamento de uma empresa. Tanto em questões pessoais quanto empresariais, ele ajuda a visualizar a receita e as despesas ao longo do ano, garantindo que haja dinheiro suficiente para cobrir as despesas necessárias e que ainda sobre um pouco.
Como criar um orçamento de fluxo de caixa eficaz para a empresa.
Talvez você não saiba por onde começar a criar orçamentos de fluxo de caixa. Não é fácil estimar o fluxo de caixa de cabeça, por isso é importante criar um orçamento. Isso ajuda a gerenciar a receita e as despesas em um determinado período.
Siga estas etapas para criar o orçamento de fluxo de caixa:
- Defina o período de tempo (semanal, mensal, trimestral, anual, etc.)
- Faça uma estimativa da receita total ao longo do período. Especifique a fonte e a data de pagamento.
- Faça uma estimativa das despesas totais no período. Especifique a fonte e a data.
- Subtraia as despesas totais da receita total para determinar o superávit ou o déficit do período.
Com sorte, haverá superávit ao final do período. Isso significa que a empresa tem dinheiro extra disponível para crescer. Se o orçamento de fluxo de caixa indicar um déficit, isso significará que é hora de buscar outras fontes de receita ou cortar despesas.
Para manter a organização, crie uma planilha para acompanhar a receita e as despesas ao longo do tempo. Depois, converta a planilha do Excel em um PDF para simplificar o compartilhamento e a colaboração com a equipe. Também é possível trabalhar com PDFs online para facilitar ainda mais o gerenciamento dos orçamentos de fluxo de caixa.
Exemplos de categorias de orçamento de fluxo de caixa.
Há diversas subcategorias que devem ser incluídas na lista de categorias do orçamento de fluxo de caixa. Existem algumas categorias principais em que cada uma das despesas se encaixa:
- Saldo inicial semanal. É o saldo total de dinheiro, cartões pré-pagos e outros saldos de contas no início da semana.
- Dinheiro recebido por semana. É a receita proveniente do seu trabalho e de outras fontes. Some esses valores na planilha de orçamento de fluxo de caixa.
- Despesas semanais. Abrange todos os gastos durante a semana: conta de celular, despesas com saúde, transporte, etc. Subtraia essas despesas do saldo na planilha de orçamento de fluxo de caixa.
- Saldo semanal final. É o valor disponível no final da semana após adicionar o dinheiro recebido e subtrair as despesas semanais.
Por que é importante que todos os departamentos usem um orçamento de fluxo de caixa.
Ao administrar uma empresa, é importante garantir que todos os funcionários estejam alinhados para criar os melhores produtos e serviços e manter um alto nível de produtividade. Em empresas grandes com vários departamentos, usar o mesmo sistema de fluxo de caixa facilita os orçamentos.
O orçamento de fluxo de caixa é uma ferramenta útil para as empresas porque:
- Incentiva as empresas a analisarem os planos para o ano
- Permite que as empresas determinem se terão receita suficiente para cobrir todos os gastos
- Oferece uma estimativa de quanto dinheiro as organizações precisam para operar e manter os projetos quando precisam pagar novamente empréstimos
- Cria um guia comparável aos fluxos de caixa reais
- Ajuda as empresas a comunicar os planos e os valores devidos aos credores
Dicas para gerenciar os orçamentos de fluxo de caixa.
Os orçamentos de fluxo de caixa são ótimas ferramentas para ajudar a economizar dinheiro e aumentar o lucro. Confira algumas dicas para ajudar você a gerenciar esses orçamentos:
- Use a técnica de orçamento 50-30-20. Aloque 50% da receita para itens essenciais (aluguel do escritório, Internet para os funcionários, etc.), 30% para itens desejados (decorações para o escritório, novas cadeiras, etc.) e 20% para economias da empresa.
- Corte algumas despesas. Determine com cuidado em quais áreas você pode conseguir produtos ou serviços mais baratos.
- Automatize as economias. Programe transferências automáticas para uma conta de poupança. Assim, quando você começar a ganhar mais dinheiro, não sentirá falta do valor guardado.
O orçamento de fluxo de caixa é diferente do orçamento comum?
O orçamento de fluxo de caixa mostra quanto dinheiro sobra após subtrair todas as despesas. Já o orçamento comum prevê como o dinheiro será alocado e registra como ele foi realmente gasto no final do mês.
Ferramentas para monitorar e organizar um orçamento de fluxo de caixa.
Existem várias maneiras de monitorar e organizar o orçamento de fluxo de caixa. Há soluções de software para finanças que organizam sua vida financeira, como o You Need a Budget ou o Mint. O Notion é outra plataforma que também pode ser usada para gerenciar as finanças e outros projetos. Se preferir organizar e editar as finanças manualmente, use o Planilhas Google ou o Excel para planejar o orçamento ou o Adobe Acrobat para digitalizar, organizar e compartilhar recibos ou documentos financeiros.
Mais recursos sobre orçamento.
Depois de aprender a criar um orçamento de fluxo de caixa, consulte os recursos abaixo:
- Saiba como criar um orçamento para o pagamento do aluguel.
- Saiba como criar um orçamento mensal eficaz.
- Saiba como criar um modelo de orçamento.
- Entenda como funciona o processo de aprovação de orçamento.
Saiba mais sobre como o Adobe Acrobat pode simplificar os gerenciamento do orçamento da empresa.